２０２３年１２月１日～２０２４年７月３１日までのウェルスナビ・ロボアド運用の実績です。
２０２３年１２月１日時点での投入金額１,７００,０００円で、総資産額は２,２９３,６７６円（＋３４.９０％）でした。
毎月３万円ずつ入金というスタンスでやっております。
総入金額は２０２４年７月末時点で１,９４０,０００円となりました。
２０２３年１２月３１日時点 ２,３１４,６０７円（＋３３.７９％）
２０２４年１月３１日時点 ２,４４６,５６７円（＋３９.０１％）
２０２４年２月２９日時点 ２,５８１,６３８円（＋４４.２３％）
２０２４年３月３１日時点 ２,７１９,３４０円（＋４９.４１％）
２０２４年４月３０日時点 ２,７７８,２６４円（＋５０.１８％）
２０２４年５月３１日時点 ２,９０３,４３９円（＋５４.４４％）
２０２４年６月３０日時点 ３,０３４,０５４円（＋５８.８５％）
２０２４年７月３１日時点 ２,９３４,７６８円（＋５１.２８％）
配当金関係ついて（２０２３年１２月～２０２４年７月）
合計 ２３６１３円
米国株 ８４２１円
日欧株 １４９８０円
新興国株 ３３８６円
米国債券 ５７４１円
不動産 １７４４円
手数料 １８５２７円（１２月１日～７月３１日分）
＊これまでの手数料合計 ６７,９２８円（２０２０年７月～２０２４年７月末）
＊これまでの配当金の合計９９,０４４円（２０２０年７月～２０２４年７月末）
＊記載された金額は税引後受取額となっています。
米国株 約３８.７％ → 約４１.０％
日欧株 約２９.１％ → 約２９.６％
新興国株 約７.７％ → 約７.７％
米国債券 約１０.６％ → 約８.７％
金 約８.５％ → 約７.４％
不動産 約５.１％ → 約５.１％
リスク許容度 ４
まとめ
いつもは１ヶ月毎に更新していましたが、年明け色々と忙しかったりしましたので、ズルズルきてしまいました。今回は７ヶ月間ででしたが、長い期間を改めて見つめなおすというのもいいのかと思いました。
端的に言うと、半年で資産がこんなに爆上がりするとは思ってもみませんでした。もうじき運用開始して４年になり、今後どうなるかは下がる可能性もありますが、資産３００万円を達成もできました。
新ニーサが始まったことで、日本の平均株価も上昇し、円安もかなり影響しているのかなと思います。
７月中旬から徐々に落ちていった感じですね。
また、淡々と入金をこなすというスタンスを崩すさずにやっていきたいですね。
資産運用については、このような結果になりましたが、実生活には特に大きな変化は見られません。車のローンもあと半年で終えるので、入金額を増やすかどうするか、現金比率なども含めて色々考えていきたいと思います。
