２０２１年６月１日～６月３０日までウェルスナビ・ロボアド運用の実績です。
６月１日の時点では、投入金額は８００,０００円で、総資産額は９７２,４４２円（＋２１.５６％）でした。
６月２０日に３０,０００円追加で入金し、６月３０日時点での投入金額は８３０,０００円で、総資産額は１,０１３,６９５円（＋２２.１３％）という結果でした。
２０２０年７月にウェルスナビで運用を始めて、１年が経ちました。初め２．３か月は、月々の運用益が５％程度でしたが、５０万円ほど入金していたので額で言うと、約１５０００円くらいでした。１１月の途中からリスク許容度を３から４に変更して、保有資産の比率もがらりと変わり、運用益も少しずつ１０％台、２０％台になるようになってきました。長い目でみると平均して５％くらいの運用益が出ればよいほうなのかなと思っていました。タイミングというか運がよかったのかなとも思っています。
もちろんこれがずっと続いていくとは限らないですし、今後どうなるかは本当にそうなるかはわかりません。実際に７月になって、現状の運用益は２０％を切っていて、さらに下がる可能性もあるわけですし。まあ、平常心を保っていられるのは、入金だけしてあとはお任せで、それ以外のことはほぼ何もできないシステムだからだと思います。
配当金関係ついて
米国株 ０円
日欧株 １,５９７円（６月２９日）
新興国株 ３９８円（６月２９日）
米国債券 １１８円（６月１０日）
不動産 １７９円（６月２１日）
手数料 －８８２円（６月１日～６月３０日分）
＊これまでの手数料合計 ７,３９５円（２０２０年７月～２０２１年６月末まで）
＊これまでの配当金の合計９,０５６円（２０２０年７月～２０２１年６月末まで）
＊記載された金額は税引後受取額となっています。
６月は配当金関係の入金月となっていますので、いつもと比べると金額が多くなっているので、見ていて気持ちがいいですね。米国株のに配当金がなかったので、７月に入ってから入金される感じですかね。まあ、手数料が配当金の額よりも多くなるのは時間の問題ですね・・・
最後に、現在のポートフォリオはこんな感じになっています。先月に比べての推移も参考に記載しています。リスク許容度を変更したりしていないので、大きな変化ははないのですが、今月はまんべんなく買っている感じです。
米国株 約３４.９％ → 約３５.０％
日欧株 約２８.６％ → 約２８.４％
新興国株 約１０.９％ → 約１０.６％
米国債券 約１１.８％ → 約１１.８％
金 約８.０％ → 約８.４％
不動産 約５.０％ → 約５.１％
リスク許容度 ４
