２０２１年５月１日～５月３１日までウェルスナビ・ロボアド運用の実績です。
５月１日の時点では、投入金額は７７０,０００円で、総資産額は９１９,７４４円（＋１９.５６％）でした。
５月２０日に３０,０００円追加で入金し、５月３１日時点での投入金額は８００,０００円で、総資産額は９７２,４４２円（＋２１.５６％）という結果でした。
下のほうにも載せてはいますが、保有資産は米国株、日欧株、新興国株、米国債券、金、不動産とは幅広く資産を購入してくれるウェルスナビのロボアドですが、一応トータルでは順調に利益を出していってくれてはいますが、個別で見ていくとマイナスで終わっているものも月によってはありました。
４月までは米国債券につきましては、赤字で終わっていましたし、金も年明けからはほぼ赤字の月が多かったと記憶しています。
それが、５月入ってからは、米国債券、金もプラスに転じて、全資産がプラスという結果となりました。
米国債券については、米国国内のコロナウィルスのワクチン接種が進みで、先行きが明るくなったことによる、金利上昇の影響が大きいと思います。
金に関しては、２０２０年の夏をピークに、金価が下降してきていたので、現状ははある程度落ち着いた金相場のため、それが影響してきているのかと思います。
もうじき、始めて１年になります。とにかく平常心を保ってやっていく、それに尽きます。
配当金関係ついて
米国株 ０円
日欧株 ０円
新興国株 ０円
米国債券 １１７円（５月１２日）
不動産 ０円
手数料 －８６２円（４月１日～４月３０日分）
＊これまでの手数料合計 ６,５１３円（２０２０年７月～２０２１年５月末まで）
＊これまでの配当金の合計６,７６４円（２０２０年７月～２０２１年５月末まで）
＊記載された金額は税引後受取額となっています。
今月は、米国債の分配金のみとなります。保有額を増やせば、米国債の配当金が高くなるとは思いますが、トータルで利益を考えると、現状維持でいいかなと思っています。リスクを許容度下げたりなどの手間があったりもしますし。
最後に、現在のポートフォリオはこんな感じになっています。先月に比べての推移も参考に記載しています。リスク許容度を変更したりしていないので、大きな変化ははないのですが、今月は米国株、日欧株、新興国株の３つのみで、新興国株を多めに買っている感じです。
米国株 約３４.５％ → 約３４.９％
日欧株 約２９.１％ → 約２８.６％
新興国株 約１０.５％ → 約１０.９％
米国債券 約１１.７％ → 約１１.８％
金 約８.７％ → 約８.０％
不動産 約５％ → 約５％
リスク許容度 ４
