２０２１年１２月１日～１２月３１日までウェルスナビ・ロボアド運用の実績です。
１２月１日の時点では、投入金額は９８０,０００円で、総資産額は１,１８３,７３５円（＋２０.７９％）でした。
１２月２０日に３０,０００円追加で入金し、１２月３１日時点での投入金額は１,０１０,０００円で、総資産額は１,２６７,１１１円（＋２５.４６％）という結果でした。
２０２１年最後の月です。１１月の運用益は２０％台でしたが、１２月は２５％と１０月からの５％減を取り戻して終わりましたね。２０２１年の締めくくりとしては良かったですね。毎度、言ってはいますが先々はどうなるのかはわからないので、平常心を保つことを２０２２年も意識していこうと思います。
先月もリバランスがありましたが、今月も１２月２９日リバランスを行っていますね。１１月は米国株・金で合計８,５００円程度を売却し、日欧株と新興国株で６,０００円ほど、残りで米国債券と不動産は買い増ししていました。
１２月は、売却を一切しないで購入のみという感じでした。売却を行っていないので、一瞬不思議に思いましたが、後述しますが、今月は配当金関係がもろもろ入ってくる月で、その配当金で買い増しをしてくれた感じでしたね。
配当金関係ついて
米国株 ０円
日欧株 ３,８４０円（１２月２９日）
新興国株 ９１５円（１２月２９日）
米国債券 ２４７円（１２月１０日と１２月２７日）
不動産 ４４３円（１２月２２日）
手数料 －１,１２２円（１２月１日～１２月３１日分）
＊これまでの手数料合計 １３,５２９円（２０２０年７月～２０２１年１２月末まで）
＊これまでの配当金の合計１８,５４０円（２０２０年７月～２０２１年１１月末まで）
＊記載された金額は税引後受取額となっています。
１２月は、米国株を除く配当金がありました。米国株の分は１月中に入ってくる感じですね。ロボアド始めて１年半になりますが、配当金が１年前と比較してだいぶ上がったなと感じました。今回、日欧株と新興国株を合わせて５,０００円ほどもらえていますが、正直１年前はここまでいくとは想像もしていませんでした。３ヶ月くらい前でも、今回こんな額になるなんて想像もつきませんでしたが・・・
地道に時間をかけることの重要性をあらためて実感できました。
最後に、ポートフォリオについてです。
米国株 約３４.４％ → 約３４.１％
日欧株 約２９.０％ → 約２９.２％
新興国株 約１０.９％ → 約１１.３％
米国債券 約１１.７％ → 約１１.６％
金 約８.４％ → 約８.４％
不動産 約５.０％ → 約４.８％
リスク許容度 ４
