２０２１年１月１日～１月３１日までウェルスナビ・ロボアド運用の実績です。
１月１日の時点では、投入金額は６５０,０００円で、総資産額は７０１,８４６円( ＋７.９８%)でした。
１月２０日に３０,０００円追加で入金し、１月３１日時点での投入金額は６８０,０００円で、総資産額は７３８,３８７円（＋８.５９％）という結果でした。
１月に入って、一部地域で緊急事態宣言も発令されて、良い流れであった１月とは打って変わわるのだろうと思っていたので、あまり期待せずに日々を過ごしていこうと思っていました。しかし、１月２０日頃に＋約１１％ほどを記録し、そんな予想をはるかに上回ることもありましたが、いいところで落ち着いたなという２０２１年のスタートでした。
実際のところ１度利確してもいいかなという気持ちも出てきてはいるのですが、税引き後の金額で１万円以上は差し引かれることを考えるとイマイチ微妙なラインではあります。配当金の関係で月々の積立している３万円よりも多くの資産を購入できていることもあるので、現状維持でいいかなとも思っています。加えて利益分を残して、また同様の額を資金にして運用を始めるとは思うのですが、その利益分を自由に使うかとなると別段何かに使いたいということもないのですし。
あれやこれや考えつつ、まあ、いいこともあれば、悪いこともあるものなので、常に平常心を保っていきたいと思います。
これとは別にアクティブな資産運用も併用したいと考えていましたし、そろそろ良いタイミングなのかなと思うところでもあります。
配当金関係ついて
米国株 ６７６円（１月６日）
日欧株 ０円
新興国株 ０円
米国債券 ０円
不動産 ０円
手数料 －６６８円（１月１日～１月３１日分）
＊これまでの手数料合計 ３,４５０円（２０２０年７月～２０２１年１月末まで）
＊配当金の合計４,４８８円（２０２０年７月～２０２１年１月末まで）
今月は、米国株のみ配当金でさみしい月になりましたね。今まで、米国債券による配当金もちょこちょこあったのですが、今月が無配となりました。米国債券は現状マイナス評価になっていることもあります。
最後に、現在のポートフォリオはこんな感じになっています。
米国株 約３５.３％
日欧株 約２８.３％
新興国株 約９.７％
米国債券 約１２.６.％
金 約８.７％
不動産 約５％
リスク許容度 ４
